Financieel Adviseur Beleggingen

Functie

Als Financieel Adviseur ben je verantwoordelijk voor:

• Het zelfstandig beheren van je eigen en heel gevarieerde klantenportefeuille ;
• Je bent de referentie in de markt op het gebied van beleggingen en weet klanten te adviseren over de beste strategie voor hun investeringen;
• Je detecteert behoeften en opportuniteiten en reikt rendabele oplossingen aan;
• Je streeft naar een maximale klantentevredenheid en bouwt de portefeuille verder uit;
• Je bent een echte teamspeler en werkt nauw samen met collega's om de klant de best mogelijke service te bieden.

Bedrijfsprofiel:

betalingsverkeer, kredieten, verzekeringen, beleggingen, private banking en business banking met een warme en transparante bedrijfscultuur, waar digitaliteit centraal staat.

Jouw profiel

• Je hebt een bachelor- of masterdiploma , bij voorkeur met een economische oriëntatie, of je bent gelijkwaardig door ervaring;
• Je hebt reeds enkele jaren ervaring als beleggingsadviseur ;
• Je hebt een grote interesse in financiële producten ;
• Je bent dynamisch, communicatief en klantgericht;
• Je bent een echte teamplayer, maar je kan ook zelfstandig werken;
• Je bent vlot met digitale toepassingen.

• Een klanten- of prospectenbestand uitwerken
• Een vermogensonderzoek voeren
  Het juridische en fiscale kader schetsen en de aangepaste producten voorstellen (levensverzekering, beursportefeuille, ...)
• De bewijsstukken van een belegging en de rentabiliteitsverslagen van contractueel vastgelegde financiële producten opstellen of controleren
  Deze documenten aan de klant bezorgen
• Samen met de klant de doelstellingen bepalen (spaargeld opbouwen, belastingoptimalisatie, ...) volgens zijn noden (huwelijksstelsel, erfenis, ...)
• De klantendossiers opvolgen en aanpassen na elke gebeurtenis (boedelafstand, erfenis, scheiding, ...)
• Een activiteit uitvoeren waarvoor een erkenning vereist is: Erkenning van de FSMA (Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten)
• Beheersmandaten, gekozen door de klanten, toepassen (beheer van het hele of een deel van het vermogen, ...)
• De financiële situatie van de klant analyseren en een balans opmaken van zijn vermogensstructuur (levensverzekering, effecten, ...)
• Klantenfiches raadplegen ter voorbereiding van geplande gesprekken
• Een financiële strategie bepalen (aankoop van effecten, levensverzekering, immobiliën, ...) en de klant, indien nodig, naar een advocaat, notaris of portefeuillebeheerder doorverwijzen

Aanbod

• Een boeiende job met veel autonomie en verantwoordelijkheden dicht bij huis;
• Een marktconforme verloning met heel wat extra-legale voordelen (groeps-en hospitalisatieverzekering, firmawagen, maaltijdcheques, jaarlijkse bonus, netto vergoeding van 75€ per maand, een mooi aantal verlofdagen, een uitgebreid cafetariaplan);
• Een grondige opleiding en doorgroeimogelijkheden ;
• Een dynamische werkomgeving waarbinnen jij, samen met andere collega's, het verschil kan maken!
• Een contract van onbepaalde duur .

Erk./Rec. VG 496/BUO & W020 & B 00424-406-20130311 & B 00424-405-20130311